花旗財富最新《2026年全球家族辦公室報告》：亞太區家族辦公室在投資表現、直接投資及人工智能投資機遇方面領先全球│科技生活

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亞太區家族辦公室錄得全球最佳投資表現，其中26%受訪者年初至今投資回報超過15%；同時，有22%以全年回報逾15%為目標，比例接近全球平均水平的兩倍。
亞太區是全球最積極將人工智能視為新直接投資機遇的地區。
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香港, 中國／新加坡 – Media OutReachh Newswire – 2026年9月22日 – 花旗集團（紐約證交所買賣股份代號﹕C）- 花旗財富今日發布《2026年全球家族辦公室報告》（2026 Global Family Office Report），深入探討全球家族辦公室的投資取向及行為模式，並剖析亞太區家族辦公室的最新發展趨勢。此報告由花旗財富全球家族辦公室業務組編撰，該團隊在全球服務超過1,900個家族辦公室。

是次調查於2026年6月至7月進行，共訪問來自40多個國家、超過350個家族辦公室，當中22%來自亞太區。調查了解他們如何在充滿不確定性的環境下，應對日益複雜的投資及財富管理挑戰。

花旗財富全球家族辦公室綜合客戶解決方案主管 Dawn Nordberg 表示：「全球家族辦公室現正於把握機遇與管理風險之間尋求平衡，在推動財富增長的同時，亦着眼於家族的長遠傳承。作為具影響力的機構投資者，他們一方面注重資本配置，另一方面持續提升專業能力及完善傳承規劃，為下一代做好準備。我們致力憑藉清晰的市場洞察及專業經驗，協助家族辦公室客戶在這新時代把握機遇，實現長遠目標。」

以下是亞太區家族辦公室的相關調查結果重點：

投資表現領先全球：亞太區家族辦公室錄得全球最佳投資表現，其中26%年初至今錄得超過15%的投資回報。同時，他們亦訂立最進取的回報目標，有22%的亞太區受訪者期望全年回報超過15%，比例接近全球平均水平的兩倍。調查認為，這部分反映區內公開股票市場今年表現強勁，其中日經225指數截至6月中累升約30%。
主動管理策略：亞太區家族辦公室是全球最積極應對市場波動的地區，當中62%的受訪者採取主動投資管理策略，49%運用對沖工具，兩者均明顯高於全球平均水平。調查結果反映區內家族辦公室的風險管理能力日趨成熟。他們不再單純將風險管理視為防守性措施，而是透過主動管理及戰術性調整投資組合，在維持整體投資策略方向不變的前提下，有效應對市場變化。。
直接投資持續領先：亞太區是全球直接投資參與率最高的地區，79%的亞太區受訪者表示有參與直接投資。此外，77%表示主要透過內部團隊發掘直接投資機會，比例同樣位居全球之首，反映區內家族辦公室在投資專業化及項目發掘能力方面日趨成熟。
人工智能成為最受注目的投資主題：人工智能（AI）已成為亞太區家族辦公室最受關注的直接投資領域。調查顯示，80%的亞太區受訪者將人工智能列為重點投資方向，比例冠絕全球。除人工智能外，醫療健康、機械人技術及軟件相關投資機會亦備受關注。與此同時，亞太區家族辦公室對數碼資產亦展現出最高接受程度，當中半數受訪者表示，在採用數碼資產方面並不存在重大障礙。
首要關注：全球金融體系穩定性（53%）及市場波動（52%）是亞太區家族辦公室最關注的風險因素，而相關關注度亦明顯高於其他地區。部分原因或與霍爾木茲海峽（Strait of Hormuz）石油運輸受阻有關，由於運往亞洲市場的石油中有約85%需經該航道運輸，因此區內投資者對相關風險尤其敏感。

花旗財富全球家族辦公室綜合客戶解決方案亞太區主管韋敬謙（Bernard Wai）表示：「2026年的調查結果顯示，亞太區家族辦公室生態正日趨成熟，展現出鮮明的創業家精神、機構級投資能力，以及與全球市場接軌的強烈需求。亞太區家族辦公室正變得愈來愈專業成熟，其營運模式、人才配置及管治架構均朝着主權財富基金的投資思維發展。無論是拓展直接投資、應用人工智能技術，還是執行兼顧跨境稅務考量的交易策略，區內家族辦公室均採取更全面的方式管理及傳承財富。花旗財富透過OneCiti策略，結合遍布全球的專業網絡及資源，致力為家族辦公室客戶提供全方位支持，協助他們把握環球機遇，實現長遠發展目標。」

全球主題而言，本年度調查結果的重點包括：

不明朗環境下表現依然穩健：儘管宏觀經濟環境及地緣政治局勢持續變化，近九成受訪者表示年初至今投資組合錄得正回報，而41%的受訪者仍以7%至10%的年度回報作為目標。受訪者對前景保持樂觀，但同時關注通脹、利率及金融體系穩定性等風險因素。堅守長期策略仍然是重要競爭優勢。

控制風險同時把握機遇：近期地緣政治事件雖然對市場帶來衝擊，但未有觸發大規模撤資行動。家族辦公室普遍沒有大幅調整資產配置，而是透過主動管理、對沖策略及針對性的投資組合調整應對市場變化。超過四成受訪者表示未有作出重大調整，其餘則着力提升投資組合韌性，同時維持長遠投資策略。

股票市場重獲青睞：隨着投資者尋求兼具增長潛力、流動性及靈活性的資產，股票市場重新成為資金配置焦點。近半受訪者於年內增加股票配置，使其成為新增資金最主要流向，而成熟市場股票則是最受看好的資產類別。整體而言，家族辦公室仍維持多元化資產配置，包括私募股權、固定收益及現金等資產。隨著投資回報愈來愈取決於基本面，而非估值提升所帶來的收益，優質資產的重要性較以往更高。

私募市場仍是增長動力所在：私募市場繼續是家族辦公室投資組合的重要支柱，當中私募股權吸引大量資金流入，直接投資活動持續增加，而成長型企業的投資機會亦備受關注。不過，家族辦公室在挑選投資項目時變得更審慎，更着重項目來源、專業知識及獨特投資機會，而優質網絡及資源連結能力亦逐漸成為競爭優勢。

人工智能由探索走向實際應用：家族辦公室正逐步將人工智能應用於投資分析、資訊管理、報告編撰、工作流程自動化及決策支援等範疇。現階段，他們更着重利用人工智能提升生產力及營運效率，而非直接追求更高投資回報。受訪者表示，人工智能有助加快資訊處理、提升工作效率及加強盡職審查能力。家族辦公室普遍優先利用人工智能提升運作效能，然後才考慮如何將其應用於提升投資表現，而最終投資決策仍由具經驗的專業人士作出。

家族國際化帶來更多挑戰：家族財富正變得愈來愈國際化，38%的受訪者預期未來五年家族國際化程度將進一步提升。隨着資產、業務及家族成員遍布不同司法管轄區，稅務協調、資產架構設計、法律合規及跨境規劃等工作正成為家族辦公室愈來愈重要的職責。隨着全球化帶來的複雜性逐漸成為家族財富管理的常態，建立跨境專業能力將變得不可或缺。

傳承規劃成為迫切議題：約三分之一受訪者預期，未來五年其家族、家族辦公室或家族企業將出現領導層交接。然而，不少受訪者表示，接班規劃不夠清晰、未來領袖準備不足，以及家族對未來發展方向缺乏共識，仍然是主要挑戰。報告指出，傳承規劃不應只着眼於接班人選，更應涵蓋家族價值觀延續、家族凝聚力及管治架構的跨代承傳。因此，家族辦公室正透過教育培訓、參與家族管治、引入專業顧問及實踐學習機會等方式，積極培育下一代接班人。

花旗財富家族辦公室顧問主管 Alexandre Monnier 表示：「面對愈趨複雜的全球環境，家族辦公室具備獨特優勢，可以建立更具韌性的投資組合、優化營運模式，並透過更專業化的管理實現長遠目標。憑藉花旗的全球網絡及深厚專業實力，我們很榮幸能與世界各地家族辦公室攜手合作，協助他們培育下一代、守護及增值其財富。」

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關於本調查
今年的調查是花旗財富於2026年6月舉行的第11屆年度Family Office Leadership Summit期間展開。是次活動聚集了逾25個國家、超過150位家族辦公室領袖，他們的家族平均淨資產達21億美元。該份包含50條問題的調查問卷隨後亦開放予全球更廣泛的家族辦公室客戶參與，最終於2026年6月及7月期間收集共來自41個國家、351名客戶的回覆。

關於全球家族辦公室業務組
花旗財富全球家族辦公室業務組致力服務全球各地的單一家族辦公室、私人投資公司及私人控股公司，當中包括家族企業和基金會。團隊為客戶提供全面的私人銀行和諮詢服務、機構級別的環球投資機會，以及與其理念契合之業界群體的交流平台。

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